Optimización del proceso de colocación de Certificados de Depósito a Término (CDT) en la entidad Ban100 para fortalecer la inclusión financiera

Abstract

El presente informe tiene como finalidad dar a conocer el desarrollo de la práctica empresarial realizada en Ban100, entidad financiera enfocada en ofrecer soluciones de ahorro, inversión y financiamiento a diferentes segmentos de la población colombiana. Esta práctica fue desarrollada como modalidad de trabajo de grado del programa de Tecnología en Gestión Bancaria y Financiera de las Unidades Tecnológicas de Santander.

Durante el periodo de práctica, se participó en diferentes actividades relacionadas con la atención al cliente, actualización de datos, validación documental, manejo de bases de datos, educación financiera y seguimiento comercial. Estas funciones permitieron conocer de manera directa los procesos desarrollados por la entidad, especialmente aquellos relacionados con la promoción y colocación de Certificados de Depósito a Término (CDT).

A partir de la experiencia adquirida, se identificó que muchos clientes desconocen las características, beneficios y ventajas de los CDT como alternativa de ahorro e inversión. Esta situación limita el acceso de los usuarios a productos financieros que pueden contribuir al fortalecimiento de sus hábitos de ahorro y a una mayor inclusión financiera.