Análisis del proceso de vinculación de clientes hipotecarios en la etapa de recolección de documentos para contratos de fiducia inmobiliaria en Aval Fiduciaria en la actualidad 2025

Abstract

El presente informe tiene como propósito analizar cómo se lleva a cabo el proceso de vinculación de los clientes inmobiliarios en Aval Fiduciaria, entidad que cumple un papel clave en la verificación y vinculación de quienes participan en proyectos inmobiliarios. El trabajo se desarrolló a partir de la observación que se pudo tener del proceso y de la revisión de los documentos que se exigen para la vinculación. Gracias a esto fue posible elaborar un diagnóstico que permitió identificar las principales causas de error que afectan la agilidad del procedimiento. Con base a lo encontrado, se propuso un rediseño del flujo de trabajo con el fin de ser eficientes en los tiempos y hacer la gestión de forma rigurosa. Durante el análisis se evidenció que muchos de los errores se originaban desde el primer contacto con el cliente, que es sala de ventas especialmente en la etapa de perfilamiento. En algunos casos no se registraba de forma correcta si el cliente era una persona expuesta públicamente, lo que ocasionaba errores en la información y retrasos en la aprobación. También se encontraron otros factores que afectan el proceso, como la entrega de soportes de ingresos vencidos o las demoras en el envío de la documentación por parte de sala de ventas. Estas situaciones dificultan el proceso dado que la fiduciaria es muy rigurosa en la información y esto hace que surjan múltiples requerimientos. Para la fiduciaria es indispensable que cada vinculación se cierre correctamente, con datos claros, válidos y verificables. Por eso, se revisa cada caso con detalle y, cuando se presentan errores, se deben realizar correcciones que tienden a extender los tiempos de respuesta. En conclusión, el estudio resalta la importancia de una comunicación más fluida y una coordinación constante entre la fiduciaria y las inmobiliarias. Aunque el trabajo de la fiduciaria es muy riguroso y siempre buscando la excelencia, si hay oportunidad para mejorar el tiempo y la eficacia del proceso de vinculación.